При поступлении на банковскую карту средств от неизвестных лиц категорически не рекомендуется самостоятельно инициировать их возврат. Антон Палюлин, руководитель юридического бюро «Палюлин и партнеры», подчеркивает, что такие действия могут спровоцировать серьезные правовые последствия вплоть до уголовного преследования.
Эксперт пояснил, что попытка перевода средств обратно незнакомцу рискует быть расценена правоохранителями как соучастие в отмывании денег (ст. 174 УК РФ). Дополнительно возникает опасность непреднамеренного вовлечения в схемы террофинансирования (ст. 205.1 УК РФ) или получения обвинения в мошенничестве (ст. 159 УК РФ).
Оптимальное решение для защиты — немедленно уведомить банк о неожиданном поступлении и воздержаться от любых операций с этими средствами до завершения внутренней проверки или действий правоохранительных органов.
— Многие банки внедрили специальные инструменты для таких случаев. Например, в Сбере функция «Возврат перевода» позволяет легитимно аннулировать транзакцию в течение 5 дней после зачисления, — отметил Палюлин.
Юрист обратил внимание, что законодательство обязывает кредитные организации проверять происхождение крупных сумм, однако честные граждане часто остаются без должной правовой поддержки при попадании в подобные ситуации. Ключевая рекомендация — оперативно обращаться в правоохранительные органы при малейших сомнениях.
Финансовые мошенники активно используют социальную инженерию, убеждая граждан совершать крупные переводы через Систему быстрых платежей (СБП). Такие операции автоматически попадают в категорию повышенного контроля со стороны банков.
Источник: vm.ru
