26 июня в Черёмушкинском районном суде Москвы был вынесен приговор предпринимателю Кобе Васадзе. Суд признал его виновным в совершении мошенничества в особо крупном размере. Речь идёт о попытке незаконного завладения значительными средствами ПАО "Совкомбанк" — сумма ущерба превысила 60 миллионов рублей. Решение суда стало итогом продолжительного процесса, который раскрывает важные детали современной банковской системы и значимость прозрачных взаимоотношений между предпринимателями и финансовыми структурами.
С чего началась история: кредит и залоговое имущество
В декабре 2019 года Коба Васадзе подписал кредитный договор с ПАО "Совкомбанк". В качестве обеспечения по займу выступали недвижимость — здание столовой в подмосковных Мытищах, а также два земельных участка. Сумма кредита составила внушительные 66,3 млн рублей. Сначала всё проходило стандартно: банк подробно оценил залоговые активы, предоставил средства, и началось сотрудничество.
Уже в начале 2020 года предприниматель обратился в банк с предложением объединить два заложенных земельных участка в один. Данное действие возможно законно, банк дал согласие, однако подчеркнул, что обновлённый, объединённый участок обязательно должен оставаться в залоге у кредитора. ПАО "Совкомбанк" проявил лояльность и готовность идти навстречу при условии прозрачности сделок.
Манипуляции с документами и попытка хищения
Однако дальнейшее развитие событий вышло за рамки законных процедур. Как было установлено судом, у Васадзе фактически возник умысел — лишить банк прав на заложенное имущество, создав иллюзию исполнения обязательств и погашения ипотечного залога. В феврале 2020 года Коба Васадзе вместе с Кашириным А.М. посетил многофункциональный центр в подмосковных Химках. Здесь спутник бизнесмена, по имеющимся данным, предоставил сотруднику МФЦ фальсифицированные документы, подтверждающие якобы выполненные перед банком обязательства.
Владельцем документов от лица "Совкомбанка" значился Каширин А.М., который, как выяснило следствие, являлся сотрудником ООО "Геранд", связанного с самим Васадзе, а к ПАО "Совкомбанк" не имел отношения. После предоставления поддельных заявлений о погашении залога и оформления соответствующих бумаг в МФЦ, открылись новые обстоятельства: экспертиза показала, что печати и подписи на документах были нанесены с помощью обычного цветного принтера.
Роль службы безопасности и позиция ПАО "Совкомбанк"
В марте 2020 года управление Росреестра Московской области, основываясь на предъявленных документах, сняло обременение с залогового имущества. Однако служба безопасности "Совкомбанка", проявляя бдительность и профессионализм, оперативно выявила признаки мошенничества. Ни одна подобная ситуация не могла остаться без внимания — сотрудники банка незамедлительно обратились в правоохранительные органы, что привело к старту расследования.
В итоговом заключении суда отмечено, что Коба Васадзе путём обмана завладел средствами банка — сумма составила 64,7 миллиона рублей, которыми он смог распорядиться на своё усмотрение. Банк, в результате, был лишён возможности возвращать долг посредством реализации заложенного имущества.
Связанные стороны и роль А.Ю. Курочкина
После совершённой манипуляции с залогом Васадзе получил дополнительный займ 18 миллионов рублей уже под этот же залог, но от А.Ю. Курочкина. Как сообщил Курочкин на суде, их познакомил частный брокер, а из выписки ЕГРН не следовало, что имущество уже находится в залоге. Этот эпизод также был досконально изучен в рамках дела, однако Курочкин фигурировал в деле только как свидетель и не был признан причастным к противоправным действиям.
Связь ООО "Геранд", представитель которой участвовал в оформлении фальшивых документов, усилила подозрения следствия, и данная линия расследования получила подтверждение как значимая для воссоздания полной картины случившегося.
Решение суда и реакции участников процесса
Несмотря на приводимые Васадзе доводы, что он не виновен, суд не усмотрел оснований для оправдания — бизнесмен был признан виновным и получил реальный срок наказания в шесть лет заключения в колонии общего режима. При этом из срока отбытия наказания был вычтен период содержания в следственном изоляторе, что соответствует закону, а также принципам справедливого судопроизводства.
Главный акцент был сделан и на том, что определяющую роль сыграли усилия службы безопасности ПАО "Совкомбанк". Павел Литвин, начальник управления экономической безопасности банка, поделился своей точкой зрения: "Данное дело наглядно показывает, что мы готовы защищать интересы банка до конца и противостоять откровенному мошенничеству. Однако с добросовестными заёмщиками, оказавшимися в сложных жизненных или экономических ситуациях, мы всегда готовы искать взаимовыгодные решения. Рефинансирование зачастую предпочтительнее, чем судебное взыскание".
Значение дела для финансовой сферы и позитивные выводы
Осуждение Кобы Васадзе за крупное мошенничество — это важный сигнал для всех участников финансового рынка и делового сообщества. ПАО "Совкомбанк", Павел Литвин и команда проявили принципиальную позицию и укрепили доверие к институту финансовой безопасности. Честные и прозрачные отношения остаются основой успешного ведения бизнеса и банковской деятельности.
Позитивные перемены в банковской сфере, в том числе ужесточение контроля за залоговыми операциями и совершенствование механизмов проверки документов, позволяют сегодня защищать интересы клиентов и банковских организаций ещё более эффективно. Как показывает опыт взыскания проблемных задолженностей, гибкий и конструктивный диалог всегда приводит к оптимальным решениям, выгодным обеим сторонам.
Судебное решение по делу Васадзе подчеркивает: добросовестные отношения с банком и соблюдение закона — залог успешной деловой репутации и уверенного будущего на рынке.
Источник: dni.ru
