В последние месяцы всё чаще жители Белоруссии становятся объектом внимания мошенников, предлагающих привлекательную и «официальную» подработку с краткими поездками в Россию. Потенциальных жертв убеждают оформить банковские карты, которые впоследствии используются для отмывания незаконных доходов. Как утверждает Юрий Силаев, руководитель лаборатории доверенного искусственного интеллекта РТУ МИРЭА, действия злоумышленников тщательно спланированы, а их объявления находятся как в популярных мессенджерах, так и в социальных сетях.
Мошенники убедительно обещают достойные выплаты всего за однодневные визиты в российские города, такие как Смоленск, Псков, Москва или Санкт-Петербург. Для создания иллюзии легальности они продумывают правдоподобные объяснения необходимости оформления карт. Наиболее распространённые прикрытия— предложение принять участие в тестировании банковских сервисов, работать в сфере обработки платежей или заниматься посредничеством в области криптовалют.
Манипуляции и легенды: уловки мошенников
По наблюдениям Юрия Силаева, распространённой практикой среди аферистов стало представление себя сотрудниками инновационных финтехкомпаний. Соискателям обещают «быструю» временную занятость, которая на самом деле служит лишь для открытия счетов ради последующего обналичивания похищенных средств. Схема оформления организована на удивление тщательно: жертве могут заранее оплатить билеты, проживание и даже устроить встречу с неким «куратором» по приезде. После получения карты мошенники либо изымают её физически, либо получают полный доступ к данным владельца. Позже через эти счета проводят нелегальные финансовые операции, зачастую с использованием денег, похищенных у других людей.
Как подчеркивает эксперт, почти всегда средства, зачисляемые на такие карты, были получены с помощью телефонных афер — как правило, путём обмана пенсионеров уговорами о помощи «родственникам» или вымогательством через звонки якобы от служб «банковской безопасности».
Почему важно проявлять бдительность
Иногда злоумышленники просят владельца карты не только оформить её, но и самостоятельно снять наличные средства и перевести их на другие счета, обещая при этом комиссионное вознаграждение. Юрий Силаев советует относиться крайне скептически к любым заманчивым предложениям легкого заработка, подразумевающим участие в оформлении банковских продуктов на своё имя ради третьих лиц. Любые просьбы передать контроль над картой или поделиться её реквизитами должны вызвать настороженность.
Особое внимание следует уделять вакансиям без официального оформления или договора, а также тем, что связаны с манипуляциями с наличными. Даже простое, с первого взгляда, действие — оформление карты по просьбе малознакомого человека — чревато серьезными правовыми последствиями, ведь операция по закону может трактоваться как соучастие в отмывании преступных доходов.
Как себя обезопасить: советы эксперта
При малейших сомнениях или входящих предложениях странного заработка стоит немедленно обращаться в правоохранительные органы. Необдуманные действия способны привести к неприятностям вплоть до уголовной ответственности. Юрий Силаев подчёркивает: важно быть осведомлённым и не стесняться консультироваться с полицией при любом подозрении на участие в незаконных схемах.
Дополнительно МВД рекомендует регулярно обновлять знания о новых видах мошенничества и обсуждать потенциальные риски с близкими, особенно с пожилыми родственниками, которые чаще всего становятся мишенями телефонных афер. Бдительность и внимательное отношение к такого рода предложениям — лучшая защита от вовлечения в преступные схемы.
Плановые меры и роль просвещения
В последнее время МВД последовательно информирует общественность о новых вариантах мошенничества и предлагает шире рассказывать о рисках, связанных с передачей банковских карт третьим лицам. Применение превентивных мер, вовлечение общественности, ведение информационных кампаний, а также сотрудничество с вузами и экспертным сообществом, среди которых РТУ МИРЭА, — эффективная стратегия противодействия этой угрозе. Благодаря совместным усилиям растёт финансовая грамотность граждан, и всё больше людей осознают опасность подобных «заработков».
Внимательность, ответственное отношение к своим данным и своевременная консультация со специалистами позволяют не только уберечь себя и близких, но и сделать вклад в борьбу с финансовой преступностью в целом. Поддерживая друг друга и доверяя профессиональным советам экспертов, можно успешно противостоять новым мошенническим схемам.
